浙江部署金融安全“心防工程” 防电信诈骗需上心

来源:互联网新闻 时间:2020-04-30 23:57

新蓝网5月5日讯 今天上午,浙江省公安厅、浙江银监局联合在杭州市举行了主题为“人人参与防范 共创平安浙江”的浙江省金融安全“心防工程”启动仪式,全省各地、个金融企业同步开展防范宣传活动。

据悉,近年来,电信包括网络诈骗呈现高发态势,给广大群众的财产安全造成了严重危害,而老百姓在日常生活中更是防不胜防。浙江省公安厅治安总队副总队长冯金寿在接受采访时就提到, 此次的“心防工程”是希望防诈骗能走心,能让老百姓对此事时时上心从而减少甚至杜绝电信诈骗的发生。

从电话欠费到黑客手段 电信诈骗的6年“暗黑进化史”

【骗术“三板斧”】

1、心理战

根据我们近年的报道和网络搜索,大概从2013年开始,骗子们觉得光是通过电话或者发法院传票的方式已经无法成功打开受害人的钱包了。于是,他们思考出了新的心理战术,其中之一就是伪造“通缉令”。相对于法院传票,一张真名实姓,甚至还印着受害人一寸照片的“通缉令”,对人们的心理更具有杀伤性。这一手让骗子们一下占据了主动,但其实受害人并没有意识到,大部分信息都是自己在无意中向对方透露的。

而最近几起案件中,刑侦民警们还发现了骗子的另一种心理战术。不少受害人在事后向警方回忆,在上当受骗的过程中,对方除了长期要求和自己保持通话不让亲友有机会干扰外,往往对自己的行踪了如指掌。

通常,骗子都会告诉受害人,其涉及的案件属于保密性质,受害人自己要汇报情况,而他们也已经开展了高等级的监控追踪。于是,当一些受害人发现骗子对自己附近的一些建筑特别是银行机构、ATM机了如指掌时(其中一起案件甚至出现了骗子要求受害人按照自己规定的线路去指定地点吃早饭),往往就以为自己真的惹麻烦了。

但其实,这只是最低级的骗术。骗子在打电话时,其本人或者帮手会在电脑上通过使用搜索、地图类软件查看受害人附近的地图,从而达到了装神秘的效果。

2、背景音

过去说起电信诈骗,大部分人都会付之一笑,接着调侃起骗子在非常安静的环境中努力用那不标准发音行骗的滑稽摸样。但现在,不少骗子都对这个套路进行了升级。

在最近新发的案例中,不少受害者都表示在接听电话的过程中听到了电话那头的背景音。而这些背景音,和大部分人想象中的“110接警平台”非常相似。

“基本都是一些和办理案件有关的话,比如要出动抓人,或者要指派人员出警,甚至还有人主动过来讨论和受害人有关的案情。”

但实际上,这都是骗子事先录制好的背景音。办案民警说,有些是边打电话边放的,有些甚至直接通过软件插入通话声音中,连帮手都不用。

3、木马软件

在最近发生的5起百万元以上级电信诈骗中,之前单纯被用来进行网络犯罪的木马软件,也频繁出现。

在其中一起案件中,受害小伙子被骗子忽悠后重新购买了一部新手机,并按对方要求下载了一款名为“法院电子凭证”的特殊软件。而另两起案件中,都出现了受害人在电脑上点开对方发送的链接并自动登入后,电脑立刻出现黑屏重启的情况。

杭州市公安局刑侦支队的办案人员分析,这类手段是骗子专门针对一些年轻受害人。

而经过事后分析,这两起案件中诈骗团伙使用的,都是一种专门盗取手机银行动态验证码的木马软件。

也正是在这种情况下,受害人以为把钱转到以自己名义新开的银行卡账户里比较安全,但骗子早已在受害人不知情的情况下把钱转走。

【大案回放】

4月 杭州发生5起百万级电信诈骗案

4月1日,萧山华女士的手机接到一个自称是浙江省高院女法官的电话,称华女士在上海长宁区新德工业园3号小区电费欠费。华女士没去上海住过,但她没有立即掐断电话,便一步步落入了骗子精心布下陷阱。在“上海长宁区公安局吴警官”、“经侦大队长陈峰”、“陈峰上级刘诚科长”等人的轮番轰炸下,心慌意乱的华女士共被骗180万元。

4月19日至25日,杭州一名王老太家中座机上接到了自称自来水公司热线的电话。“水务工作人员”称其自来水欠费要停水,接着以上海松江警方和检察院的名义轮番向王老太施压和恐吓,并以其涉嫌刑事犯罪需验资为名,要求她通过网上银行汇款。无助的王老太在一周内按照犯罪嫌疑人提供的网址,登陆钓鱼网站后,网上银行被转出了143万。

4月份,杭州警方接到5起百万级电信诈骗的报案惨痛的案例告诉我们,要彻底击垮电信诈骗,除了不断打击,自身防范也非常重要。所以,我们需要对电信诈骗有更多的了解。

【暗黑进化史】

2008年,杭州出现首批现在意义上的电信诈骗案

根据杭州市公安局刑侦支队的资料显示,本世纪初,杭州开始发生一些由手机短信传播诈骗信息的案件。但当时此类案件零星发案,诈骗手段也很低级。
至2003年下半年,此类案件有走高趋势,杭州警方对此类案件遏制打击,当时效果显著。

而现在最为常见,也被民警称为真正意义上的电信诈骗,在2008年传入杭州。当年4月,杭州市连续发生了40余起以“电话欠费”为名实施的电信诈骗案,涉案总金额达到400余万。诈骗集团先假冒“电信局”拨打受害人固话,告诉对方身份证被冒用导致电话欠费,需办理银行卡“资金保全”业务。接着,另一个骗子冒充银行工作人员,操控受害人自己把钱转到骗子的账户。

现在看来,当时诈骗团伙的手段十分低级,剧本基本也就一页纸,但因当时此类案件刚刚在大陆地区兴起,受害者甚多。

不过,2个多月后杭州警方通过连续侦查,在福建厦门市抓获3名台湾籍犯罪嫌疑人,这也是大陆公安机关较早打掉的一个跨境电信诈骗犯罪团伙。

此后,杭州警方也推出过基于通讯系统的针对可以呼叫的回拨警示系统,一时收到了不错的效果。

但从2009年开始,大部分通过犯罪赚了一大票的犯罪嫌疑人开始向国外、境外转移并改进了技术,类似案件开始在全国各地蔓延,警方破案难度大增。
骗子苦练演技,提高自身“修养”。

在杭州市刑侦支队民警标注的一份时间表上,2008年之前零星出现过,现在可以纳入电信诈骗的主要作案手段是随机打电话冒充熟人诈骗“救急钱”。

而2008年开始,“安全账户、资金保全”、“退税、退款、补贴”、“节目中奖”、“冒充老师医生”、“炒股投资放贷”、“网络购物出问题”等名目相继出现。

接着,从2009年的“房东汇款短信”到2010年的“邮包藏毒”;从2011年的“冒充部队采购”到2012年的“网银升级”。

这些年下来,诈骗团伙几乎从不闲着。既是老套路,也可以换个花样玩点新变种。而“冒充公检法、安全账户”类诈骗,这些年就是在不断推陈出新中生存下去的。

与此同时,诈骗团伙也在琢磨如何提高自身的“表演水平”。

第一步,就是练发音。最初,电信诈骗由台湾传入福建地区,骗子在行骗过程中往往带有地方口音。但这些年下来,大部分骗子都已经操一口流利的普通话,还会根据自己要冒充的地区来两句当地话。

接下来则是磨练剧本和练习随机应变的功夫。比较典型的是2012年12月杭州下城警方打掉的一电信诈骗团伙。这些人就是专门通过“孩子生病进医院”的借口进行诈骗的。警方抓获他们时,他们几乎是人手一份写满了四五页A4纸的剧本,除了主线剧情外还有大量的分支、备注,适合不同的情况。而其中几名骗子在交代时直言,光死背剧本,基本骗不了人,很多还要靠自己的即兴发挥。因为这伙人打的是“孩子进医院”的名头,所以在打电话时自己模仿下敲门声,然后回答一下其他“病人”的咨询,他们都干过。

如果不这样增强自己的演技,就可能骗不到人,那也就失去了在诈骗团伙中立足的资本。

2000年

零星出现手机短信传播诈骗信息的案件,比如打电话冒充熟人诈骗“救急钱”,但诈骗数额较小。

2003年

短信诈骗案件有走高趋势。

2008年

4月,杭州连续发生了40余起以“电话欠费”电信诈骗案,民警认为这一年是杭州电信诈骗“元年”。从此,“安全账户、资金保全”、“退税、退款、补贴”、“节目中奖”、“冒充老师医生”、“炒股投资放贷”、“网络购物出问题”等名目相继出现。

2009年

出现“房东汇款短信”电信诈骗。赚到“第一桶金”的骗子们开始向国外、境外转移并改进了技术,破案难度大增。

2010年

出现“邮包藏毒”名目的电信诈骗。

2011年

出现“冒充部队采购”电信诈骗。

2012年

“网银升级”电信诈骗露头。

2013年

伪造的网上“通缉令”开始出现。

浙江省金融安全保卫工作取得显著成效

近几年来,全省各级公安机关、银监部门以“金融安全评估”为载体,从全面落实人防、物防、技防建设入手,深入推进全省金融单位的安全防范能力建设,取得了明显成效。一是实体防护能力进一步加强。

据统计,2011年以来,全省银行业金融机构累计投入安防设施建设经费达32.39亿元,实现了金融机构营业网点达标率为99.7%、金库达标率为92%、自助银行达标率为99.9%的物防设施严要求、高标准。截至2013年12月底,全省11家专业保安押运公司,共有防弹运钞车1994辆,押运队员12306人。2006年以来,全省押运未发生盗抢案件,确保了金融运钞的安全,金融守押专业化进一步完善。二是治安防控手段进一步创新。

2009年以来,全省以“金融安全评估活动“为载体,开展了对各银行业金融机构100余项的精细化达标评估活动,进一步创新了管理机制。2011年以来,全省通过银行自助设备防护设施建设,投入经费达4.1亿元,全省34384个自助银行的ATM机取款设备均安装了实体防护设施(即防护舱),安装率达到了96%,实现了储户与外界的物理隔离。

我省创新防控举措,推行自助银行实体防护实施(防护舱)建设,成为全国管理最规范、覆盖面最广、社会效益最显著的省份。

同时,全省进一步健全自助银行巡防网络,建立了1057支巡防队伍,巡防力量6600余名,实现每日巡防1万余人次。两年来,全省成功防范自助银行案件578起,抓获犯罪嫌疑人313名,抢劫案件实现零发案。

三是技术防范水平进一步提升。全省金融单位建立了银行省级监控中心60个,银行市级监控中心330个,全省金融营业场所、金库与公安机关110实现联网率为100%,全省杭州、温州、台州等6个市推行了警银联防工作机制,进一步挤压了犯罪的空间和时间。指导10余个省级银行创新防范机制20余项,实现管理更高效、更规范。

四是成功防范案件进一步有效。近年来,全省积极构筑人防、物防、技防、制度防的金融安全防控体系,实现了盗抢银行业金融机构案件明显下降、防范能力明显提升的目标。据掌握的情况,近三年来,盗抢银行案件数逐年下降,案件成功防范率大幅提升。2012年以来,全省盗窃、抢劫银行案件全部防范成功,全省抢劫储户案件呈连年下降趋势,2012年、2013年抢劫储户案件同比上年分别下降52.9%、25%。2013年全省涉银电信诈骗案件的成功堵截率达78%,挽回经济损失1.27亿余元。

近年来,虽然盗抢银行案件发案持续下降,并全部防范成功,但盗抢储户、电信(网络)诈骗等涉众性、民生类侵财案件仍时有发生,特别是电信(网络)诈骗案件仍处高发态势,且呈现手段新型多变、涉案金额较大、被骗群体扩大的现象。给广大群众的财产安全造成了严重危害。

为此,浙江省公安厅、浙江银监局近期联合下发《全省深入推进金融安全“心防工程”建设工作方案》,决定利用七个月的时间,在全省范围内开展以“人人参与防范 共创平安浙江”为主题的金融安全“心防工程”建设活动,推进以“防盗、防骗、防抢、防火”为主要内容的金融安全防范宣传工作,营造良好的舆论氛围。这既是平安浙江建设、构建和谐社会的重大举措,也是加强基层基础、服务群众的实际行动。

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